按： “与客户同行”是客户版２０１５年策划的系列主题活动，由各分行与客户版联合完成报道客户对建设银行产品和服务的体验。首次活动由山东威海分行策划承办，现场报道了“企业大管家们”对“禹道”产品的感受。编辑部欢迎更多基层行在此分享你们与客户的互动。

“禹道”大管家

    3月4日，在山东省威海分行2015年首届现金管理产品推介暨客户洽谈会如期召开，当地60家中型以上企业的“大管家”们参加了会议。会上有26户企业提出了业务合作和跟进服务需求。

“禹道”是建设银行“现金管理”产品体系统称（现金管理品牌），取“融汇大禹治水之智，贯通现金管理之道”之意，旗下有七大产品线、上百种产品，是建设银行为企业现金管理提供的配套金融服务，帮助客户在全球或区域性范围内对资金等流动性资源进行有效的计划、管理和监控，最大限度降低成本、增加收益。

声音

1.家家悦集团股份有限公司宋玉华财务部长

2.威海华联商厦股份有限公司刘娟娟财务人员

3.中国旅行社有限公司朱京玺财务负责人

4.威海市山花地毯集团有限公司贾强财务人员

5.山东安然纳米实业发展有限公司张光明财务总监

6.三角轮胎股份有限公司刘春好财务人员

    客户们在听完省分行“走基层 送服务”现金管理专家团队产品推介后，就“实时现金池”、“虚拟平等现金池”、“智能现金池”、“银企直联”、“回款通”等产品和综合服务方案后纷纷提问，集中问题为：

    “通过支付宝、余额宝可以向结算卡账户转账吗？”

    “目前已签网银银企直联，可以在外地增加账户吗？”

    “跨国公司集团资金归集目前能否实现？”

    “如何归集国外子公司外币资金？”

    “单位结算卡非营业时间付款能否即时到账？”

“现金池是否仅仅限于人民币，外币是否可以使用？”

“老公”的体验

    “我姓宫，好多女同志都称我‘老公’，我们是园林行业，天天跟花花草草打交道，所以我一般自称‘花花公子’”威海市园林建设集团有限公司财务总监宫旭峰一上场，就引来哄堂大笑，他不仅成功把自己推销了出去，还让到场的60多家财务老总记住了威海园林建设集团，不花一分钱就打出了广告，果然是干财务出身的。

    “省事、省力、适时、可控！”宫总用八个字概括了使用“现金池”5年来的感受。作为中国园林50强，威海园林建设集团是当地知名企业，其承建的威海公园为威海市赢得了第一个中国建设工程领域最高奖——鲁班奖。集团下辖的15家分公司及子公司，分布在上海、济南、泰安、淄博等地，给总部资金管理带来困难。2010年9月，集团与建行达成合作意向，开始使用“实时现金池”，是山东省首家使用该业务的企业。

    “集团公司设总账户‘现金池’，负责分、子公司上存资金的归集、下拨，各分、子公司收支两条线管理，收入户为零余额账户，所收款项由系统实时自动上存，所付款项由总账户自动按额度下拨。”

    “系统上线后，有效解决了资金的归集、沉淀、投资、贷款需求，提高了资金使用效率，节省了财务费用，减轻了财务人员的劳动量。就拿‘贷款过桥’功能来说，银行贷款到期归还，出现周转困难，集团可以借用资金池资金，灵活方便……”

    “存量资金可以转为固定存款，或用来投资，增加收益……”宫总用PPT制作了功能图，形象演示了“现金池”流程。

    与会代表对宫总的“演讲”给予了热烈掌声，谁也没想到他能把枯燥的产品体验，表演成“脱口秀”，而且让人过目不忘。

园林集团现金池流程图

搭档，搭档

建行现金管理团队在安然纳米企业

左起第二位：荣成华泰汽车有限公司财务部财务经理盛新芳

左起第三位：荣成中磊石材有限公司财务部财务经理郭德平

左起第五位：山东华力电机集团股份有限公司财务经理王艳燕

左起第七位：好当家集团有限公司财务总监宋荣超

左起第九位：荣成市中医院财务科财务经理郭建超

    荣成市中医院是荣成支行对公业务部副经理张康（左一）维护的客户。这位2012年香港中文大学毕业的研究生，刚到这家县级支行时，还挺失落。一次他去拜访当地一家企业，正好碰到财务老总遇到一件法律纠纷，张康是学法律出身，帮他解决了难题。老总认为建行不仅能提供财务服务，还能帮助“打官司”，就把基本户转到了建行，张康相当有成就感。

    如今张康跟副行长葛建文（右一）被称为一对‘绝配’，每次走访客户，葛行长都会把他介绍给客户：“这是我们最年轻的副经理，以后就由他来跟你们联系！”他们去荣成市中医院走访时，了解到其下辖四家外派诊所，各诊所没有营业执照，无法以诊所名义开户，却要独立核算考核，如果各诊所用中医院名义在各家银行开户，不仅成本高，而且操作和管理复杂，工作量也大。葛行长组织业务团队为企业量身定制了三个层级的对公一户通账户体系，一下子解决了企业的大问题。

    “‘回款通’和‘现金池’可以降低财务成本、加强财务核算，我们回去研究一下。”在全国设立50多家办事处的山东华力电机集团有限公司和拥有多家子公司的山东好当家海洋发展股份有限公司对这两款产品表现出了浓厚兴趣，强烈要求洽谈会结束后，这对“老少搭档”能去企业看看，和你们组建一个“银企搭档”。

    推介会期间，省、分行组成的现金管理专家团队来到山东安然纳米实业发展有限公司。该企业是安然集团旗下全资子公司，主要从事纳米技术研发、生产、销售、服务，是山东省唯一一家获牌直销企业。企业迫切需要通过资金管理工具提升资金管理能力。实现货款的及时回笼，销售资金的快速集中归集，有效提高企业总部对资金的调配能力。

■ 活动总策划：宋旭东、杜志刚

■ 业务支持：陶国强、柳玉春

■ 产品顾问：张岩华

■ 图文：李莉