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一、付款业务 1 转账汇款 1.1 产品功能 客户通过现金管理系统向收款人付款。 支持人民币结算账户的同城、异地、跨行等多种方式的转账汇款。 支持单笔实时、单笔预约、批量实时和批量预约付款方式。 提供收款人账户自动记忆功能。 支持定向、不定向支付。定向支付：两个固定账户之间的资金划转应办理定向支付签约。不定向支付：无固定转账关系的两个账户之间的资金划转应办理不定向支付签约。 可设置多级复核流程，以加强风险控制。 1.2 开通流程 客户填写《中国建设银行现金管理系统支付签约登记表》，提交给开户行。 开户行完成相应设置。 1.3 操作流程 1.4 示例【批量汇款】 2 代发业务 2.1 产品功能 客户通过现金管理系统主动发起，从活期账户向一个或多个活期账户办理支付转账。 可采用单笔实时、单笔预约、批量实时和批量预约方式办理。 收款方可以是单位或个人。 根据客户内部管理的需求，可个性化设置多级复核流程。 2.2 开通流程 客户填写《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》，提交开户行。 开户行完成相应设置。 2.3 操作流程 2.4 示例【批量代发】 二、收款业务 1 代扣业务 1.1 产品功能 客户可主动从一个或多个活期存款账户扣款。 可采用单笔代扣、批量代扣方式。 可实时代扣、预约代扣。 付款方可以是单位或个人。 1.2 开通流程 客户填写《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》，提交开户行。 客户提供《中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（单位账户）》或《中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（个人账户）》。 开户行完成相应设置。 1.3 操作流程 1.4 示例【批量代扣】 2 签约收款 2.1 产品功能 双方已在银行办理收款签约，收款客户可直接对付款客户收款。 可单笔签约收款和批量签约收款。 可实时签约收款和预约签约收款。 付款方可以是单位或个人。 可设置多级复核流程，加强付款风险控制。 2.2 开通流程 客户填写《中国建设银行现金管理系统签约收款登记表》，提交开户行。 客户提供《中国建设银行现金管理系统账户授权书》。 开户行完成相应设置。 2.3 操作流程 2.4 示例【批量签约收款】
3 非签约收款 3.1 产品功能 双方未在银行办理收款签约，收款客户可根据付款客户通过现金管理系统办理的授权进行收款。 收付款方之间无需在银行做收款签约。 可办理实时非签约收款、预约非签约收款。 可设置多级复核流程，加强付款风险控制。 3.2 操作流程
3.3 示例【非签约收款】 3.4 注意事项 收付款双方须均为现金管理系统客户。 付款客户使用本系统的对外授权功能进行授权后，收款客户方可进行非签约收款。 三、票据业务 1 银行汇（本）票签发 1.1 产品功能 客户通过现金管理系统远程申请签发银行汇（本）票。 客户申请成功后，银行可立即受理申请并出票，客户可按预约时间取票。 客户可选择上门服务，由银行人员将票据送至客户，实现足不出户，轻松办理业务。 1.2 开通流程 客户与银行签订《中国建设银行股份有限公司远程申请签发银行汇（本）票业务协议》，提交开户行。 开户行完成相应设置。 1.3 操作流程
1.4 示例【银行汇（本）票签发】
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