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3 日常服务
向集团客户提供的，用以满足内部账户日常结算需要的功能模块，主要包括资金上收与下拨、自动任务设置、客户轧账、内部结息、资金请领、内部结算、代理对外支付和补记账等内容。
3.1 资金上收与下拨 产品功能 向集团客户提供的，用以向分支机构内部账户上收或下拨资金的功能模块。 资金上收必须指定内部账户对应的额付款方银行账号，资金下拨必须指定内部账户对应的收款方银行账号。 资金上收和下拨均可按预约时间进行处理。 开通流程 集团总公司填写相应资金上收、资金下拨等内部账产品。 操作流程
示例【资金上收】 3.2 自动任务设置 产品功能 向集团客户提供的，系统自动实现集团总部向分支机构内部账户上收或下拨资金的功能模块。 客户可事先设定上收或下拨的运行方式（按天、周、月等）、运行时间以及运行的限制（如最低保留余额、上收限额、划款基本单位等）。 客户可暂停、重启、修改和作废自动任务，有需要时，客户可实时触发自动任务。 资金自动上收必须指定内部账户对应的额付款方银行账号，资金自动下拨必须指定内部账户对应的收款方银行账号。 开通流程 集团总公司选择相应自动任务设置等内部账产品。 操作流程 示例【自动任务上收】 3.3 客户轧账 产品功能 向集团客户提供的，用于完成客户当前营业日的借方发生额与贷方发生额的平衡检查。 客户轧账由集团总部完成。 操作流程 示例【客户轧账】 3.4 内部结息 产品功能 向集团客户提供的，对本机构的直接下级分支机构的内部活期账户进行利息结算的功能模块。 可对单个账户进行结息，也可对下级机构内部存款账户进行批量结息。 操作流程 示例【单个账户结息】 3.5 资金请领 产品功能 当下级分支机构急需资金时，向上级机构申请调拨资金，上级机构审批后，系统自动进行内部账户相关记账处理，并将资金从总部账户直接下拨到分支公司账户。 资金请领必须指定分支机构的银行结算账户作为请领资金的接收账户，请领后的资金可直接对外支付。 资金请领可按预约时间进行交易。 操作流程 示例【资金请领】 注意事项 资金请领需由下级分支机构发起，由总部审批同意后生效。 资金请领的交易金额不能大于该分支机构资金请领的单笔额度和周期剩余额度，否则请领交易不能成功。 3.6 内部结算 产品功能 通过集团内部账户实现对各分支机构间的资金往来进行结算。 内部结算不涉及银行账户资金变动。 内部结算可按预约时间进行交易。 操作流程 示例【内部结算】 3.7 代理对外支付 产品功能 向集团客户提供的，实现总部银行结算账户代理分支机构内部活期账户对外支付的功能模块。 代理对外支付的付款方内部账户必须为内部活期账户，付款方银行账户必须为总部的银行结算账户。 代理对外支付可按预约时间进行处理。 操作流程 示例【代理对外支付】 注意事项 代理对外支付的金额不能超过分支机构的单笔支付额度和周期剩余额度。 3.8 补记账 产品功能 如果集团没有通过内部账系统而是通过其他渠道实现的资金业务时，即集团内部还未记帐，或者因系统异常原因或者由于客户特殊情况下需要进行特殊记账处理时，系统提供补记帐功能。 按结算方向，可分为分支机构到总部和总部到分支机构两种。 补记账可按预约时间进行处理。 操作流程 示例【补记账】 注意事项 补记账需有总部统一进行。
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